米国株をNISAで買いたいが、注意点やポイントを教えて欲しい
米国株をNISAで買う場合の注意点やポイントについて解説していくよ！
米国株をNISAで買う場合の注意点やポイントが気になっている！
そんなあなたに向けて、米国株投資を3年間実践してきた私が米国株をNISAで買う場合の注意点やポイントをお伝えします。
この記事を読む事で、米国株でNISAで買う場合のポイントを理解する事が出来、投資に一歩踏み出すことが出来ますよ！
米国株投資をする前に見ておいて欲しいこと
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ズボラにピッタリな投資方法とは？
投資の履歴は記録するようにしよう！
投資で利益を出すには、将来成長する企業やエリアに集中するのが効率が良いです。しかし、万が一の時には大損失に繋がるリスクがあります。目利きを間違えたりすると、数十万の損失にもなります。
資金運用では可能な限りリスクが低く継続的に成長する対象に投資を行うのが理想です。そこで、投資対象は世界経済に投資するスタイルが良いです。世界人口は2015年に70億人に達しており、2050年には90億人を超えると予想されています。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資する設計でこの考え方に沿った商品です。
私の経験上、感情的になると投資はただのギャンブルなので、トレードの記録をつけるのは投資の振り返りにもなるのでおすすめです。ただ、記録をつけるのが面倒という人も多いはずです！そんなあなたにはトレードを自動で記録し、分析するカビュウというアプリがおすすめです。
投資のタネ銭を作る
投資で重要なことはタネ銭を作ることです。何故かと言うと、1000万円で20％勝てれば、200万円ですし、配当金も利回りが5%であれば、年間で50万円貰えます。
一方で、100万円しか無ければ株が2倍になっても200万円ですし、1000万の20%と100万円の2倍では100万円の方がリスクが大きくなります。
リスクを小さくし、投資でお金を増やしていくためにはタネ銭が必要です。私は投資を始める前に奨学金を300万円返済し、貯金を1000万作りました。20代で1000万の貯金を作った方法は下記で紹介しているので、貯金が100万もない人はまずは貯金をしましょう。
米国株投資をNISAでやる場合の注意点とは？
NISAとは
NISAとは少額投資非課税制度と呼ばれる制度で株や投資信託の利益が非課税になるというメリットがあります。
一般NISAの場合、年間の投資枠は120万円までと定められていますが、NISA枠で購入した株式などの売却益や配当金にかかる20.315％の税金が非課税となるのです。ただし非課税期間は5年間であることも覚えておきましょう。
2021年8月現在、NISAの種類は「一般NISA」「つみたてNISA」「ジュニアNISA」の3つです。これらの違いを以下表に示しました。
| 一般NISA | つみたてNISA | ジュニアNISA | |
|---|---|---|---|
| 年間の非課税投資枠 | 120万円 | 40万円 | 80万円 |
| 非課税期間 | 購入年を含めて5年間 | 購入年を含めて20年間 | 2016～2018年投資分 ：購入年を含めて5年間 2019～2023年投資分 ：購入後20才になるまで |
| 投資可能機関 | 2014～2023年 | 2018～2037年 | 2016～2023年 |
| 非課税対象商品 | 株・ETF・REIT・投資信託 (投資信託は定時定額購入も可能) | 特定の投資信託 | 株・ETF・REIT・投資信託 (投資信託は定時定額購入も可能) |
| 手数料 | 各商品の通常手数料と同じ | 無料 | 各商品の通常手数料と同じ |
| 買付方法 | 非課税枠の範囲で自由 （投資信託定時定額買付も可能） | 定時定額買付 | 非課税枠の範囲で自由 （投資信託定時定額買付も可能） |
ネット証券3社でもNISAの手数料はかかる
NISAで米国株を買う場合はマネックス証券、SBI証券、楽天証券ともに以下手数料がかかります。個別株は手数料がかかるため、買い付け手数料無料ETFをおすすめします。
松井証券では米国株の取り扱いはされていません。ですが、日本株ではコストが安いのでおすすめです。松井証券については、以下記事で詳しく解説しています。
野村證券では米国株取引でNISAの取り扱いがありますが、手数料が大手ネット証券3社よりも高いのでおすすめしません。
| 買付手数料無料ETF | 米国株 買付手数料 | 米国株 為替手数料 | |
| マネックス証券 | 9種類無料 おすすめはVOO ーバンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT） ーバンガード・S&P500ETF（VOO） ーバンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI） ーiシェアーズ・コア S&P 500 ETF（IVV） ーSPDR S&P500 ETF（SPY） ーウィズダムツリー インド株収益ファンド（EPI） ーウィズダムツリー 米国株 高配当ファンド（DHS） ーウィズダムツリー 米国大型株配当ファンド（DLN） ーウィズダムツリー 米国株クオリティ配当成長ファンド（DGRW） | 約定代金の0.45％ （税込0.495％） | 無料 |
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| 楽天証券 | 9種類無料 ーバンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT） ーバンガード・S&P500ETF（VOO） ーバンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI） ーSPDR S&P500 ETF（SPY） ーSPDR ダウジョーンズ REIT ETF（RWR） ーSPDR ゴールドミニシェアーズ トラスト -ALQ グローバルX AIビッグデータETF -FINX グローバルX フィンテックETF -GNOM ゲノム・テクノロジーETF | 約定代金の0.45％ （税込0.495％） | 無料 |
配当金と譲渡益は非課税だが、現地課税分は取り戻せない
現地課税分の10%は配当金が取り戻せない・・・
米国株を買うことで貰える配当金には、通常の税金が20%かかります。さらに10％分の現地課税がかかります。NISAで米国株を買った場合、通常の税金分はかかりませんが、10%分の現地課税はかかります。
NISA口座ではなく、一般口座では外国税額控除を利用でき、10%分を取り戻すことができますが、NISA口座で保有している場合は外国税額控除を利用することが出来ません。
年間120万円×5年分は税金がかからない
現地課税分の10%は配当金が取り戻せない・・・
米国株をNISAで購入する際の一般NISAの非課税での投資限度額は年に120万円ですが、米国株はこの枠の中で分散投資しやすいというメリットがあります。
日本株は100株単位での取引なので、例えば株価が9,000円程度のトヨタの株を買おうとすると最低でも約90万円必要です。
米国株の場合1株から取引が可能なので、数千円あれば投資を始められる上、1株ずつ色々な株を買うという投資方法ができるのです。
四半期の決算は英語が読めないと、リアルタイムで把握できない
英語が読めた方が何かと有利
四半期の決算は英語が読めないとリアルタイムで把握出来ません。銘柄スカウターでは決算データを載せていますが、タイムラグがあるため、英語を読むことが出来た方が良いです。
英語が苦手であると言う方はまずはTOEICの勉強から始めてみるといいですよ！
日本株と違って為替の影響を受ける
円高のタイミングで投資をしよう
米国株投資は日本円ではなく、ドルで株を購入することになるので、為替の影響を受けます。購入タイミングは円高のタイミングです。
円高のタイミングで購入し、レートが円安になれば儲けることが出来ます。逆に言えば、円安のタイミングで円高レートになると損するので、購入タイミングでのレートにも気を配っておく必要があります。
値幅制限がない
コロナショックではサーキットブレーカーが頻発！正常に取引出来なかった
日本株の売買では、1日の売買における値動きを一定の幅に抑制する「値幅制限」が採用されています。しかし米国株式には、この制限が設定されていません。
そのため株価が予想外に高騰すれば莫大な利益獲得につながる一方で大暴落のリスクもあるのです。ただし、条件が整えばサーキットブレーカーが発動することがあります。コロナショックではサーキットブレーカーが発動し、取引が何度も中断される異常事態が起きました。
損益通算や繰越控除ができない
米国株投資に限りませんが、NISA口座で生じた損失は税務上の損失とは判断されないため、損益通算や繰越控除の対象外となります。
そのため、米国株式で大きな損失が発生しても、NISA口座内で損益通算を行ったり確定申告で他の特定口座との損益通算をしたりすることはできません。同様に確定申告における「3年間の繰越控除」も適用されないため、一般的な損失と分けて考える必要があります。
米国株取引におすすめ証券会社
ここまででNISA取引のポイント、注意点をお伝えしました。この章では、米国株取引におすすめの証券会社をお伝えします。NISAをやるならお得に取り引きしましょう。
結論
結論から言うと、マネックス証券が米国株取引にはおすすめです！理由を解説していきます！
理由1:手数料が大手３社と並んで一番安い
マネックス・楽天・SBIを代表で紹介するよ！
マネックス、SBI、楽天で米国株のコストは変わらないね！
| 買付手数料無料ETF | 米国株 買付手数料 | 米国株 為替手数料 | |
| マネックス証券 | 9種類無料 おすすめはVOO ーバンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT） ーバンガード・S&P500ETF（VOO） ーバンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI） ーiシェアーズ・コア S&P 500 ETF（IVV） ーSPDR S&P500 ETF（SPY） ーウィズダムツリー インド株収益ファンド（EPI） ーウィズダムツリー 米国株 高配当ファンド（DHS） ーウィズダムツリー 米国大型株配当ファンド（DLN） ーウィズダムツリー 米国株クオリティ配当成長ファンド（DGRW） | 約定代金の0.45％ （税込0.495％） | 無料 |
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理由2:マネックス証券の銘柄スカウターが米国株分析に使いやすい
マネックス証券の銘柄スカウターサービスが使いやすいです。例えば、米国株のアップルの指標を以下のように分析することができるので、投資判断の参考とすることが出来ます。
銘柄スカウターはいつも使ってます
米国株の通期業績の分析可能
マネックス証券は米国株の
通期業績を分析することが可能！
通期業績の分析ができ、経営状況の把握ができます。営業利益は毎年増加していることが重要です。
キャッシュフローの分析可能
キャッシュフローは株式投資で最重要
キャッシュフローを分析することが出来ます。この機能を使うことで優良銘柄を見分けることが出来ます。営業C/Fが+、投資C/Fが+、財務C/Fが-、フリーC/Fが+であることが優良銘柄の条件です。
銘柄比較機能により、他の銘柄とも比較できる
銘柄比較機能で自分の気になる米国株を選んで、株価、投資指標、業績、キャッシュフロー業績予想を他の銘柄とも比較できるので、この機能も役に立ちます。
米国株投資のおすすめの本は？
米国株投資を始める前に参考になる書籍を3冊紹介します。是非読んだ上で米国株取り引きをすることをおすすめします。
バカでも稼げる 「米国株」高配当投資
著者が面白おかしく米国株投資を解説してくれています！米国株初心者にはおすすめの1冊です！私も米国株投資を始めたのはこの本を読んだのがきっかけです！
米国会社四季報
この本を1冊持っておくと米国株投資に便利です！また、自分だけの掘り出し銘柄を見つけることができます！私はこの本でガーミン(GRMN)を見つけ、利益を上げることができました。
本当の自由を手に入れる お金の大学
米国株投資以外にもお金全般の知識を手に入れるためにおすすめの1冊です！
米国株投資にはオックスフォードインカムレターもおすすめ！
米国株投資でどんな銘柄を選べば良いか、情報が定期的に欲しい、テンバガー候補の情報が欲しいというあなたはオックスフォードインカムレターもおすすめです。
オックスフォードインカムレターはオックスフォードクラブのアナリストが株や金融情報を提供しているものになります。
無料で役立つ情報が多数手に入るので私も利用しています。
今なら永久に持っておきたい高配当株６選が無料で見ることが出来ます。私が当サイトで紹介している株以外の株も紹介されており、勉強になりました。
まとめ
最後にポイントを以下にまとめました！
- NISA枠で購入した株式などの売却益や配当金にかかる20.315％の税金が非課税
- ネット証券3社でもNISAの手数料はかかる。個別株は手数料がかかるため、手数料無料ETFがおすすめ！
- NISA口座で保有している場合は外国税額控除を利用することが出来ないため、注意
- 米国株は為替レートの影響を受けるため、円高のレートで投資をする
- 四半期の決算は英語が読めないとリアルタイムで把握できない
- 米株取引におすすめのネット証券会社はマネックス証券！
- おすすめの書籍はバカでも稼げる米国株投資、米国会社四季報、お金の大学
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